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Master Actuariat Et Finance De Marches — FSJES Ain Sebaa (Ain Sebaa), année universitaire 2018-2019.
Sujet du concours d'accès au Master Actuariat Et Finance De Marches (Finance, Banque & Assurance) à FSJES Ain Sebaa. Retrouvez l'épreuve complète, les modalités et les informations utiles pour préparer votre candidature. Document partagé par EduMaroc.
ماستر Actuariat Et Finance De Marches — FSJES Ain Sebaa (Ain Sebaa)، الموسم الجامعي 2018-2019.
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Concours Master Actuariat et Finance de marchés — FSJES Ain Sebaa 2018-2019
La Faculté des Sciences Juridiques, Économiques et Sociales Ain Sebaa (FSJES Ain Sebaa), rattachée à l'Université Hassan II de Casablanca, organise chaque année un concours d'accès à son master Actuariat et Finance de marchés. La formation est sélective et s'adresse aux étudiants de mathématiques, de statistiques, d'économie quantitative et de finance venus des licences scientifiques ou de gestion.
L'exemple publié pour la session 2018-2019 est une page de sujet d'examen écrit : une composition de mathématiques actuarielles, dense en formules, présentée sous forme d'une suite de questions numérotées. On y retrouve des items de probabilités et de statistiques (échantillon, variance, régression linéaire) ainsi qu'un item d'optimisation mathématique avec un objectif de type Max Z. Le document d'origine est un scan de qualité moyenne : une partie des énoncés reste difficile à déchiffrer, et cet article le décrit exactement comme il est, sans inventer les questions manquantes.
Cet article présente ce que l'exemple permet de lire, détaille les familles de questions identifiables, rappelle les réflexes de préparation adaptés à une épreuve de mathématiques actuarielles, puis présente la faculté, l'université et répond aux questions les plus fréquentes des candidats.
Table des matières
Fiche d'identité du concours
| Élément | Détail |
|---|---|
| Formation | Master Actuariat et Finance de marchés |
| Année universitaire | 2018-2019 |
| Établissement | FSJES Ain Sebaa |
| Université | Université Hassan II - Casablanca |
| Date | Session 2018-2019 (aucune date d'examen n'est imprimée sur l'exemple) |
| Durée | Non indiquée sur l'exemple |
| Type d'épreuve | Épreuve écrite à questions de mathématiques actuarielles (format détaillé non lisible sur l'original) |
| Domaines évalués | Probabilités et variables aléatoires, statistique descriptive et inférentielle, régression linéaire, optimisation mathématique |
| Nombre de questions | Suite de questions numérotées (les numéros 2, 11, 12, 20, 22, 25, 26 et 27 sont identifiables sur la page) |
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L'exemple mis en ligne par la FSJES Ain Sebaa pour la session 2018-2019 correspond à une page de sujet d'examen écrit du master Actuariat et Finance de marchés. Il s'agit d'un document mathématique d'une densité élevée, composé d'une suite de questions numérotées et non d'un questionnaire à choix multiples classique.
La page de sujet donne la mesure de l'épreuve : des énoncés courts suivis d'une formule, une question précise, parfois l'amorce d'un raisonnement. Les numéros d'items visibles sont 2, 11, 12, 20, 22, 25, 26 et 27, ce qui situe la composition sur une trentaine de questions. Le document est un scan : les formules sont partiellement dégradées et certains énoncés restent indecipherables.
- Composition écrite à questions numérotées, de l'ordre d'une trentaine d'items, avec formules de calcul dans la plupart des questions.
- Item 2 : mise en présence de deux énoncés (A et B) et d'une discussion sur ce qui peut être admis ou non, donc un item de logique mathématique sur des propriétés.
- Items 11 et 12 : questions sur la variable aléatoire et une équation de régression linéaire, dans laquelle le coefficient mesuré est de -1,5.
- Item 20 : question combinant une condition sur une variable aléatoire, un seuil (4) et une valeur (240), donc un calcul de probabilité ou d'espérance sous condition.
- Item 22 : question d'échantillon et de variance, la variance de l'échantillon étant explicitement au programme de l'item.
- Items 25 à 27 : items finals dont l'un présente un objectif d'optimisation de type Max Z, c'est-à-dire une résolution de programme linéaire.
Aucun barème, aucune consigne de durée, aucune table de référence ni indication sur la notation n'est lisible sur l'original. La seule information fermement établie est donc que l'écrit de ce concours est une épreuve de mathématiques actuarielles, combinant calcul et justification, et non une épreuve de connaissance générale du marché financier.
L'intérêt de cet exemple est précisément là : il donne au candidat la nature réelle de l'épreuve. Se préparer à un master qui associe actuariat et finance de marchés, c'est se préparer à un sujet de probabilités, de statistique et de recherche opérationnelle, où la vitesse de calcul et la rigueur des justifications sont les deux compétences decisive.
Aperçu thématique du sujet
La page de sujet lisible de l'exemple Actuariat et Finance de marchés de l'Ain Sebaa confirme une épreuve de mathématiques appliquées. Voici les familles de questions que l'on peut identifier, et les points de cours correspondants.
Variables aléatoires, événements et seuils
Les premiers items du sujet portent sur la manipulation des variables aléatoires : énoncé d'un événement, condition, combinaison d'événements et calculs de probabilité. Un item lisible fait apparaître un seuil de valeur (4) associé à une probabilité calculée sur une loi dont une borne est 240, configuration classique d'un calcul de probabilité conditionnelle ou d'un calcul d'espérance tronquée.
Le travail attendu sur ces questions est double : savoir formaliser l'événement, puis enchaîner les outils (événements complémentaires, formule de Bayes, propriétés des lois usuelles). Dans une épreuve de ce type, la notation doit être irréprochable : le jury lit d'abord la formule, et une écriture ambiguë coûte la moitié des points même si l'idée est juste.
Statistique descriptive sur un échantillon
L'item 22 porte explicitement sur un échantillon et sur sa variance, ce qui renvoie aux notions de moyenne empirique, de variance d'échantillon, de estimateur biaisé ou non biaisé et de estimateur corrigé. Les nombres figurant sur la page (dont une valeur 744) renvoient à des grandeurs calculées sur une série d'observations.
Ce type de question attend un calcul enchainé : moyenne, écart-type, puis estimation des paramètres de la population. Les candidats doivent savoir à la fois manipuler les formules et justifier le choix de l'estimateur, en expliquant par exemple pourquoi l'on retient une variance corrigée. La rigueur du passage du descriptif à l'inférentiel est le point différenciant.
Régression linéaire et relation entre variables
Les items 11 et 12 conduisent à une équation de régression linéaire dans laquelle la pente estimée vaut -1,5. La question porte donc sur l'estimation de la relation entre deux variables, sur l'interprétation du coefficient et sur la qualité de l'ajustement.
Pour préparer ce type d'item, il faut maîtriser la méthode des moindres carrés (formules de la pente et de l'ordonnée à l'origine), le calcul du coefficient de détermination et la signification d'une pente négative. Comme sur le reste du sujet, la réponse doitchtit comprendre l'interprétation économique ou statistique du coefficient obtenu, et pas seulement la valeur numérique.
Optimisation mathématique et programmation linéaire
L'un des derniers items fait apparaître un objectif de type Max Z, signature d'un programme linéaire à maximiser sous contraintes. Ce type de question se résout par la méthode du simplexe ou, pour un petit système, par la résolution graphique des contraintes et l'identification du sommet optimal.
La difficulté est à la fois technique et rédactionnelle : il faut poser les variables de décision, écrire la fonction objective, traduire les contraintes en inéquations, vérifier la faisabilité et justifier l'optimum. Dans un contexte de finance de marchés ou d'actuariat, ce type de formalisation rejoint directement les problèmes d'allocation de portefeuille sous contraintes de risque, qui constituent l'une des motivations profesionales de la formation.
Logique, propriétés et justification des résultats
L'item 2, qui oppose deux énoncés A et B avant de discuter ce qui peut être admis, rappelle qu'une épreuve de mathématiques actuarielles teste aussi la logique du raisonnement. Savoir qu'une propriété est vraie, puis le montrer, ou au contraire identifier une condition nécessaire, fait partie des attendus.
Cette dimension est aussi ce qui distingue les candidats. Beaucoup d'excellents Applicants}^{-}$ maîtrisent les calculs mais hésitent à argumenter. Sur un sujet de cette densité, chaque question doit comporter la formule, l'application numérique et une phrase d'interprétation : c'est cette dernière phrase, trop souvent omise, qui sépare une bonne copie d'une copie moyenne.
Conseils de préparation
Travailler la vitesse de calcul avant tout le reste. Sur une composition d'une trentaine de questions, la gestion du temps est le premier facteur de résultat : entraînez-vous à traiter chaque item en cinq à huit minutes maximum, et à passer sans états d'âme quand un calcul ne converge pas.
Réviser en quatre blocs : probabilités et variables aléatoires, statistique descriptive et inférentielle, régression linéaire et tests, optimisation et programmation linéaire. Faites des fiches de formules par bloc, avec une ligne de commentaire pour chaque formule, et revisez-les en alternance plutôt qu'en bloc.
Savoir interpréter un coefficient autant que le calculer. Sur les items de régression et d'optimisation, une phrase d'interprétation du résultat vaut souvent autant que la formule : là où un candidat écrit le coefficient -1,5, un autre écrit la pente -1,5 et ce qu'elle signifie. Le jury valorise la seconde réponse.
S'entraîner à la rédaction mathématique propre. Écrivez les hypothèses, la formule, le calcul et la conclusion dans un ordre stable. Une copie bien structurée se relit en deux minutes et se note plus vite, ce qui réduit le stress et libère du temps.
Refaire intégralement le sujet de l'exemple en chronomètre, en acceptant l'incompréhension des énoncés dégradés : l'exercice consiste à savoir ce que l'on cherche (une moyenne, une probabilité, une pente, un optimum) et à avancer même quand la lecture est partielle.
Préparer aussi la culture générale de la formation. Le concours porte sur un master associant actuariat et finance de marchés : connaître les principes de la modélisation des risques, de la tarification et du fonctionnement des marchés financiers vous permet de relier chaque calcul à un contexte, et de rendre chaque question par la logique du programme.
Présentation de l'université
L'Université Hassan II est l'une des grandes universités publiques du Maroc, implantée à Casablanca et dans l'agglomération casablancaise, dont le pôle d'Ain Sebaa. Elle regroupe des facultés de sciences juridiques, économiques et sociales, des écoles supérieures et des instituts de recherche, et accueille des milliers d'étudiants chaque année.
Sa situation au cœur du premier pôle économique du Royaume offre aux formations quantitatives et financières un environnement professionnel dense : banques, sociétés d'assurances, cabinets de conseil et sociétés de gestion de patrimoine y trouvent leurs graduates. Les masters d'actuariat et de finance de marchés y trouvent des débouchés naturels.
Présentation de la faculté
La Faculté des Sciences Juridiques, Économiques et Sociales Ain Sebaa forme des juristes, des économistes et des gestionnaires, du niveau licence au niveau doctorat. Son offre de masters sélectifs va de la finance et de la comptabilité à l'économie appliquée, à la gestion, au droit des affaires et aux ressources humaines.
Le master Actuariat et Finance de marchés y est positionné sur un profil mathématique : le sujet d'examen de la session 2018-2019, composé d'une trentaine de questions de probabilités, de statistique et d'optimisation, montre que la sélection se joue d'abord sur la rigueur quantitative. La faculté attend des candidats capables de modéliser, de calculer et de justifier.
Questions fréquentes
Quel est le format de l'épreuve d'accès au Master Actuariat et Finance de marchés de l'Ain Sebaa ?
L'exemple de la session 2018-2019 est une épreuve écrite composée d'une suite de questions numérotées, de l'ordre d'une trentaine d'items, portant sur des mathématiques actuarielles. Le détail énoncé par énoncé n'est que partiellement lisible sur le scan publié.
Quelles matières sont évaluées ?
Les familles identifiables sont : probabilités et variables aléatoires (événements, seuils), statistique descriptive sur échantillon (moyenne, variance), régression linéaire (une équation avec un coefficient de -1,5 est visible) et optimisation mathématique (un objectif de type Max Z).
Combien de questions comporte le sujet ?
Le sujet compte une trentaine de questions numérotées : les numéros 2, 11, 12, 20, 22, 25, 26 et 27 sont identifiables sur la page publiée. Le nombre exact n'est pas indiqué.
Le sujet comporte-t-il un QCM ?
Non. La structure est celle d'une composition à questions rédactionnelles avec calculs, même si certains items proposent des énoncés alternatifs (A et B) à commenter ou à départager. Le format reste celui d'un sujet de mathématiques.
Quelle est la durée de l'épreuve ?
Elle n'est pas indiquée sur l'exemple : aucune consigne de durée ni barème n'est lisible sur la page publiée. La durée reste donc non indiquée sur l'exemple.
Le sujet de finance de marchés apparaît-il dans l'exemple ?
Pas de façon lisible. La page publiée porte sur les mathématiques actuarielles (probabilités, statistiques, optimisation). Les Items de finance de marché ne sont pas déchiffrables, et il serait imprudent d'en inventer le contenu.
Comment préparer ce concours ?
En quatre blocs (probabilités, statistique, régression, optimisation), avec des fiches de formules commentées, un entraînement chronométré sur le sujet publié et une relecture systématique des copies pour vérifier la rigueur des justifications. Complétez avec les autres sujets d'actuariat et de finance publiés sur EduMaroc.
Résumé final
L'exemple du concours Master Actuariat et Finance de marchés de la FSJES Ain Sebaa pour la session 2018-2019 est une épreuve écrite de mathématiques actuarielles : une trentaine de questions numérotées mêlant probabilités, statistique sur échantillon, régression linéaire et optimisation mathématique. Le scan d'origine est partiellement dégradé, et l'article s'en tient à ce qui est lisible.
Le message clé est que l'écrit de ce master se joue sur la vitesse de calcul et la qualité des justifications. Préparez le programme en quatre blocs, maîtrisez l'interprétation des coefficients autant que leurs formules, entraînez-vous en chronomètre et utilisez le sujet publié comme base de répétition. Retrouvez sur EduMaroc les autres sujets de la session 2018-2019, et suivez la chaîne WhatsApp pour être prévenu des prochaines annonces de concours.
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